ETF 투자는 초보자부터 전문가까지 모두에게 인기 있는 투자 방법이다. 그중에서도 코스피 200을 추종하는 ETF는 한국 주식시장을 대표하는 대형 우량주에 투자할 수 있는 가장 쉽고 효율적인 방법이다.
하지만 나도 처음 ETF에 투자하려고 마음먹었을 때 상품이 너무 많아서 어떤 상품을 선택해야 할지 고민했었다. ETF에 투자할 때는 운용 보수는 얼마인지, 배당금을 지급하는지, 구성 종목은 어떻게 되는지 꼼꼼하게 따져봐야 한다. 이 글에서는 KODEX 200, TIGER 200, RISE 200, PLUS 200, ACE 200, KIWOOM 200 등과 같이 대표적인 코스피200 ETF 상품을 비교하고, 각각의 특징과 차이점을 정리해 보려고 한다.
1. 코스피200 ETF란?
지난 글에서도 살펴 봤지만, ETF는 'Exchange Traded Fund(상장지수펀드)'의 약자로, 주식처럼 거래할 수 있는 펀드다. 코스피 200 ETF는 말 그대로 코스피 200 지수를 그대로 따라가는 ETF를 뜻한다. 즉, 코스피200코스피 200 ETF를 한 주 사면, 코스피 200에 포함된 200개 대형주를 한 번에 투자하는 것과 같은 효과를 낸다. 개별 종목을 직접 고를 필요 없이 ETF 한 종목만 매수해도 분산 투자 효과를 얻을 수 있다는 점이 가장 큰 장점이다.
2. ETF 상품 비교
1) KODEX 200 – 가장 규모가 크고 거래량이 많다
KODEX 200은 삼성자산운용에서 운용하는 국내 최대 규모의 코스피200 ETF다. 순자산은 60,421억 원으로 가장 많으며, 거래량도 3개월 평균 6,960,462주로 매우 활발하다.
(1) 핵심 정보
운용사: 삼성자산운용
순자산: 60,421억 원 (가장 많음)
3개월 평균 거래량: 6,960,462주 (유동성이 높음)
수익률: 6.56%
총보수: 0.15%
(2) 특징
가장 규모가 크고, 유동성이 풍부해 매매가 쉽다.
장기 투자자들에게 인지도가 높고 안정적이다.
운용 보수가 0.15%로 가장 높은 편이므로 장기 보유 시 비용 부담이 생길 수 있음.
2) TIGER 200 – 규모와 거래량이 안정적인 ETF
TIGER 200은 미래에셋자산운용이 운용하는 ETF로, 코스피 200 ETF 중 두 번째로 큰 규모를 자랑한다. 순자산은 20,983억 원, 3개월 평균 거래량은 1,834,427주로 유동성이 뛰어난 편이다.
(1) 핵심 정보
운용사: 미래에셋자산운용
순자산: 20,983억 원 (2위)
3개월 평균 거래량: 1,834,427주
수익률: 6.53%
총 보수: 0.05%
(2) 특징
유동성이 높고, 거래가 활발하다.
운용 보수가 0.05%로 KODEX 200보다 저렴하다.
KODEX 200보다 규모는 작지만, 거래량이 충분해 매매에는 문제가 없다.
3) RISE 200 – 가장 낮은 운용 보수(0.02%)
RISE 200은 KB자산운용이 운용하는 ETF로, 순자산은 11,164억 원, 거래량은 853,448주로 3위를 차지하고 있다.
(1) 핵심 정보
운용사: KB자산운용
순자산: 11,164억 원 (3위)
3개월 평균 거래량: 853,448주
수익률: 6.53%
총 보수: 0.02% (가장 낮음)
(2) 특징
운용 보수가 0.02%로 가장 낮아 장기 투자에 유리하다.
순자산 규모가 크고, 안정성이 높은 ETF.
거래량이 KODEX 200이나 TIGER 200보다 적어 단기 트레이딩에는 다소 불리할 수 있다.
4) PLUS 200 – 한화자산운용의 저비용 ETF
PLUS 200은 한화자산운용에서 출시한 ETF로, 순자산 6,536억 원, 거래량 395,863주를 기록하고 있다.
(1) 핵심 정보
운용사: 한화자산운용
순자산: 6,536억 원
3개월 평균 거래량: 395,863주
수익률: 6.56%
총 보수: 0.02%
(2) 특징
운용 보수가 0.02%로 RISE 200과 동일하게 낮다.
순자산이 적당한 수준으로 장기 투자에 적합하다.
거래량이 적어 매매 시 유동성 리스크가 있을 수 있다.
5) ACE 200 – 한국투자신탁운용의 ETF, 수익률 6.72%로 가장 높음
ACE 200은 한국투자신탁운용에서 운용하고, 수익률이 6.72%로 가장 높다. 하지만, 순자산은 4,492억 원, 거래량은 91,235주로 상대적으로 적은 편이다.
(1) 핵심 정보
운용사: 한국투자신탁운용
순자산: 4,492억 원
3개월 평균 거래량: 91,235주
수익률: 6.72% (가장 높음)
총 보수: 0.09%
(2) 특징
수익률이 6.72%로 가장 높음.
거래량이 적어 단기 매매에는 다소 불리할 수 있다.
6) KIWOOM 200 – 키움투자자산운용의 중소형 ETF
KIWOOM 200은 키움투자자산운용이 운용하며, 순자산은 3,343억 원, 거래량은 178,057주로 중간 정도의 수준이다.
(1) 핵심 정보
운용사: 키움투자자산운용
순자산: 3,343억 원
3개월 평균 거래량: 178,057주
수익률: 6.61%
총 보수: 0.05%
(2) 특징
운용 보수가 0.05%로 적당한 수준이다.
순자산과 거래량이 상대적으로 적어 단기 트레이딩에는 다소 불리할 수 있다.
3. 코스피 200 구성 종목
사실 위의 상품은 모두 코스피 200을 추종하기 때문에 상품 구성의 차이는 없다. 그래서 코스피200을 구성하는 기업들을 정리해 보았다. 코스피 200은 IT, 자동차, 금융, 소비재, 헬스케어 등 다양한 업종의 대형주들로 구성되어 있는데, 이를 구성하는 대표적인 기업들을 정리해 보려고 한다.
1) IT & 반도체
삼성전자 – 단일 종목으로 코스피 200에서 가장 큰 비중을 차지하는 대표 기업. 한국 반도체 산업을 이끄는 핵심 기업이다.
SK하이닉스 – 세계적인 메모리 반도체 기업으로, 삼성전자와 함께 한국 반도체 산업을 주도한다.
LG전자 – 생활가전과 B2B 솔루션을 중심으로 글로벌 시장에서 입지를 넓히고 있다.
비중이 높은 이유: IT 및 반도체 산업은 한국 경제에서 차지하는 비중이 크고, 글로벌 시장에서도 경쟁력을 갖추고 있기 때문이다.
2) 자동차 & 배터리
현대차 – 한국을 대표하는 자동차 제조업체로, 전기차 시장에서도 빠르게 성장하고 있다.
기아 – 현대차와 함께 한국 자동차 산업을 이끄는 기업으로, 글로벌 판매량이 꾸준히 증가 중이다.
LG에너지솔루션 – 전기차 배터리 시장에서 글로벌 선두권을 차지하고 있는 기업.
삼성SDI – 전기차 배터리 및 ESS(에너지 저장 시스템) 분야에서 강한 경쟁력을 가지고 있다.
배터리 관련 기업들이 포함된 이유: 전기차 시장이 급성장하면서 배터리 기업들의 가치도 함께 상승하고 있기 때문이다.
3) 금융
KB금융 – 국내 1위 금융그룹 중 하나로, 은행·보험·증권 등 다양한 금융 서비스를 제공.
신한지주 – 한국 금융업계를 대표하는 기업으로, 안정적인 배당주로도 유명하다.
하나금융지주 – 글로벌 네트워크를 확장하며 성장 중인 금융사.
우리금융지주 – 다양한 금융 서비스를 제공하며 한국 금융시장에서 중요한 역할을 한다.
금융업의 중요성: 한국 경제의 흐름을 반영하는 업종으로, 금리 변화와 경기 사이클에 따라 주가 변동성이 크다.
4) 소비재 & 유통 – 한국 내수시장의 핵심
삼성바이오로직스 – 세계적인 바이오의약품 위탁생산(CMO) 기업으로, 글로벌 제약사들과 협력하고 있다.
NAVER – 한국 최대 포털사이트 운영 기업으로, IT 플랫폼 사업 확장 중.
카카오 – 카카오톡을 기반으로 다양한 플랫폼 서비스를 제공하는 기업.
LG생활건강 – 한국을 대표하는 화장품 및 생활용품 기업.
롯데쇼핑 – 대형 유통기업으로, 백화점, 마트, 편의점 등 다양한 사업을 운영 중.
소비재 기업들이 포함된 이유: 국내 소비 시장의 흐름을 반영하는 기업들로, 한국 경제 성장과 밀접한 연관이 있기 때문이다.
5) 건설 & 에너지 – 경기 변동에 민감한 업종
현대건설 – 국내외에서 다양한 인프라 및 건설 프로젝트를 수행하는 기업.
GS건설 – 주택, 플랜트, 인프라 사업을 수행하는 주요 건설업체.
SK이노베이션 – 정유·배터리·화학 사업을 운영하는 에너지 기업.
POSCO홀딩스 – 한국을 대표하는 철강 기업으로, 친환경 철강 생산을 확대 중.
건설·에너지 기업들이 포함된 이유: 경기 변동에 따라 영향을 받는 업종으로, 경제 성장기에는 실적이 크게 개선될 수 있기 때문이다.
4. 결론
코스피 200 ETF는 같은 지수를 추종하지만, 순자산 규모, 거래량, 수익률, 운용 보수에서 차이가 있다. 그러면 어떤 상품에 투자해야 할까?
ETF 선택 기준에 따라 정리하면 다음과 같이 정리할 수 있다.
거래량이 많고 안정적인 ETF – KODEX 200, TIGER 200
운용 보수가 가장 낮아 장기 투자에 유리한 ETF – RISE 200, PLUS 200 (0.02%)
수익률이 가장 높은 ETF – ACE 200 (6.72%)
ETF를 선택할 때는 단순히 "같은 코스피 200을 추종하니까 아무거나 사면되겠지"라고 생각하기보다는 거래량, 수익률, 운용 보수 등을 따져보는 것이 중요하다. 또한, 장기 투자자라면 운용 보수가 낮은 ETF를, 단기 매매를 원한다면 유동성이 높은 ETF를 선택하는 것이 유리하다.