배당 투자는 안정적인 현금 흐름을 제공하면서도 장기적인 복리 효과를 기대할 수 있는 투자 전략이다. 특히 미국 주식 시장에는 꾸준한 배당 지급과 배당 증가를 기록한 기업들이 많아, 배당 투자에 적합한 환경이 조성되어 있다. 이런 이유로 최근 미국 배당주에 투자하는 ETF가 인기를 끌고 있으며, 특히 배당 성향이 높은 기업들로 구성된 지수를 추종하는 ETF는 장기 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있다. 이 글에서는 미국 배당 관련 ETF란 무엇인지, 주요 ETF 상품 비교, 기초 지수 및 각 상품의 특징을 정리해 보려고 한다.
1. 미국 배당 관련 ETF란?
미국 배당 관련 ETF는 미국 증시에 상장된 기업 중 배당을 꾸준히 지급하는 기업들에 투자하는 상장지수펀드다.
이들 ETF는 일반적으로 배당 이력이 안정적인 대형 기업들로 구성된 지수를 추종하며, 배당금을 정기적으로 지급하는 특징이 있다. 미국 배당 관련 ETF는 배당 수익과 주가 상승을 동시에 기대할 수 있는 안정적인 투자 방식이므로, 장기적인 배당 투자 전략을 고려하는 투자자들에게 적합한 상품이다.
1) 미국 배당 ETF의 특징
✔ 꾸준한 배당을 지급하는 기업에 분산 투자를 할 수 있다.
✔ 주가 상승뿐만 아니라 배당 수익까지 함께 얻을 수 있다.
✔ 월 배당을 지급하는 상품이 많아 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있다.
✔ 배당 성향이 높은 기업 중심으로 장기적인 복리 효과를 기대할 수 있다.
2. 상품 비교
현재 국내에서 투자할 수 있는 대표적인 미국 배당 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종하는 ETF들이다. 각 상품의 순자산 규모, 거래량, 수익률, 총 보수, 배당 등을 정리하였다.
1) TIGER 미국배당다우존스 (미래에셋자산운용)
✔ 순자산 규모: 20,877억 원 (가장 큼)
✔ 3개월 평균 거래량: 1,567,796주 (유동성이 가장 높음)
✔ 수익률: 0.51%
✔ 총 보수: 0.01% (가장 낮음)
✔ 배당: 매월 지급 (1주당 35원)
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종
(1) 특징
- 순자산 규모와 거래량이 가장 커서 유동성이 뛰어나다.
- 운용 보수가 0.01%로 가장 저렴하여 장기 투자에 유리하다.
- 배당을 매월 지급하며 1주당 35원으로 안정적인 배당 수익이 가능하다.
2) SOL 미국배당다우존스 (신한자산운용)
✔ 순자산 규모: 8,004억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 502,190주
✔ 수익률: 0.26%
✔ 총 보수: 0.01%
✔ 배당: 매월 지급 (1주당 32원)
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종
(1) 특징
- TIGER 미국배당다우존스와 동일한 지수를 추종하지만, 규모가 작고 거래량이 적다.
- 배당금(1주당 32원)은 비교적 낮지만, 월 배당을 안정적으로 지급한다.
3) ACE 미국배당다우존스 (한국투자신탁운용)
✔ 순자산 규모: 6,293억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 515,187주
✔ 수익률: 0.39%
✔ 총 보수: 0.01%
✔ 배당: 매월 지급 (1주당 28원)
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index를 추종
1) 특징
- TIGER 및 SOL보다 규모가 작고 배당금이 낮다.
- 월 배당을 지급하지만, 총 수익률과 배당 수익이 상대적으로 낮은 편이다.
4) KODEX 미국배당다우존스 (삼성자산운용)
✔ 순자산 규모: 2,872억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 771,002주
✔ 수익률: 0.42%
✔ 총 보수: 0.01%
✔ 배당: 매월 지급 (1주당 32원)
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종
(1) 특징
- TIGER 및 SOL과 동일한 지수를 추종하지만, 순자산 규모가 가장 작다.
- 거래량이 비교적 높고, 배당금(1주당 32원)도 중간 수준이다.
3. 각 상품의 특징
1) TIGER 미국배당다우존스 → 가장 규모가 크고 유동성이 높아 안정적인 투자 가능
2) SOL 미국배당다우존스 → 비교적 작은 규모이지만, 배당 지급 안정적
3) ACE 미국배당다우존스 → 배당금이 낮지만, 수익률이 상대적으로 양호
4) KODEX 미국배당다우존스 → 소규모 투자자에게 적합, 거래량이 비교적 높음
4. 추종 지수
위에서 정리한 상품들은 공통적으로 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종한다. 이는 배당 지급 이력이 탄탄한 미국 대형주 100개로 구성된 배당주 중심의 주가지수다. 꾸준한 배당 성향과 안정적인 재무 구조를 가진 기업들을 선별하여 구성되며, 장기적인 배당 성장을 목표로 한다. 이 지수의 주요한 특징은 배당 성장이 지속되는 기업이라는 것이다. 배당을 꾸준히 지급하고 증가시켜 온 기업을 포함한다. 그리고 대형 우량주 중심이다. S&P 500 및 다우존스 산업지수 내에서 재무 건전성이 높은 기업을 포함하고 있다. 다양한 산업군에 분포해 있다. 금융, 헬스케어, 소비재, 에너지 등 다양한 업종이 포함되어 있다. 대표적인 종목은 코카콜라, 애브비, 홈디포, 쉐브론, 브리스톨마이어스 스퀴브 등이 있다.
5. 결론
미국 배당 ETF는 안정적인 배당 수익과 장기적인 성장 가능성을 동시에 기대할 수 있는 투자 방법이다. 규모와 유동성이 가장 큰 TIGER 미국배당다우존스는 안정적인 선택이며, ACE는 배당보다 수익률을 기대하는 투자자에게 어울린다. 이를 고려하여 배당 중심의 장기 투자를 한다면, 미국 배당 ETF는 매력적인 옵션이 될 수 있다.