배당주 투자는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 높다. 특히 미국 시장은 배당 성향이 높은 기업들이 많고, 배당을 꾸준히 증가시키는 기업도 많기 때문에 배당주 투자의 좋은 대상이 된다. 미국은 배당을 많이 주는 기업을 묶은 상품이 있는데, 이 상품은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index는 Dow Jones Indices 에서 발표하는 지수를 따른다. 이 지수는 재무 비율을 기준으로, 동종 업종 대비 강점을 지닌 주식을 선정하여 지속적으로 배당금을 지급한 실적이 있는 미국 고배당 수익 주식의 성과를 측정하도록 설계된 것이다.
이 상품에 투자하려면 미국 시장에서 ' Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)'를 사야 하는데, 국내 시장에서도 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종하는 상품을 구매할 수 있다. 이 글에서는 국내 시장에서 매매가 가능한 미국 배당 ETF에 대해 살펴보았다. 먼저 미국 배당 ETF의 개념을 정리하고, 주요 미국 배당 ETF 상품을 비교한 후 Dow Jones U.S. Dividend 100 지수의 구성 종목을 정리했다.
1. 미국배당 ETF란?
미국배당 ETF는 미국 증시에 상장된 배당 성향이 높은 기업들로 구성된 ETF로, 투자자가 개별 종목을 선택할 필요 없이 배당을 꾸준히 지급하는 기업들에 분산 투자할 수 있는 장점이 있다. 또, 일반적으로 배당주 투자는 주가 상승뿐만 아니라 배당 수익도 함께 누릴 수 있기 때문에, 시장 변동성이 커질 때 안정적인 투자 전략이 될 수 있다.
1) 미국배당 ETF의 특징
- 배당을 안정적으로 지급하는 기업들에 투자한다.
- 주로 대형 우량주 중심으로 구성한다.
- 장기적으로 배당 재투자를 통해 복리 효과를 기대할 수 있다.
- 일반적인 ETF와 달리 월 배당(매월 배당금 지급) 상품이 많다.
일반적으로 배당주 투자는 주가 상승뿐만 아니라 배당 수익도 함께 누릴 수 있기 때문에, 시장 변동성이 커질 때 안정적인 투자 전략이 될 수 있다.
2. 미국배당 ETF 상품 비교
현재 국내에서 투자할 수 있는 미국 배당 ETF는 여러 개가 있으며, 운용사마다 추종하는 지수, 배당 전략, 운용 보수 등이 다르다. 주요 ETF 상품을 비교해 보자.
1) TIGER 미국배당다우존스
✔ 운용사: 미래에셋자산운용
✔ 순자산 규모: 21,014억 원 (가장 큼)
✔ 3개월 평균 거래량: 1,549,571주
✔ 수익률: 1.72%
✔ 총보수: 0.01% (가장 낮음)
✔ 분배금: 매월 지급, 가장 최근에는 1주당 45원
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종
(1) 특징
- 운용 보수가 0.01%로 가장 저렴하다.
- 월 배당 지급 (1주당 45원)으로 배당 투자에 유리하다.
- 유동성이 풍부하여 매매가 쉽다.
2) TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호
✔ 운용사: 미래에셋자산운용
✔ 순자산 규모: 9,627억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 961,603주
✔ 수익률: 1.73%
✔ 총보수: 0.39%
✔ 분배금: 매월 지급, 가장 최근에는 1주당 94원
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수를 추종
(1) 특징
- 커버드콜 전략을 사용하여 배당금을 높게 지급한다.
- 월 배당 지급 (1주당 94원)으로 가장 높은 배당 수익률 제공한다.
- 운용 보수가 0.39%로 상대적으로 높은 편이다.
3) SOL 미국배당다우존스
✔ 운용사: 신한자산운용
✔ 순자산 규모: 11,815억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 488,061주
✔ 수익률: 1.70%
✔ 총보수: 0.01%
✔ 분배금: 매월 지급, 가장 최근에는 1주당 42원
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종
(1) 특징
- 운용 보수가 0.01%로 저렴하다.
- 배당금(1주당 42원)이 상대적으로 낮다.
- 거래량이 많지 않아 매매 시 유동성이 부족할 수도 있다.
4) ACE 미국배당다우존스
✔ 운용사: 한국투자신탁운용
✔ 순자산 규모: 6,304억 원
✔ 3개월 평균 거래량: 500,548주
✔ 수익률: 1.82%
✔ 총보수: 0.01%
✔ 분배금: 매월 지급, 가장 최근에는 1주당 28원
✔ 투자 목적: Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index를 추종
(1) 특징
- 수익률(1.82%)이 가장 높다.
- 배당금(1주당 28원)은 상대적으로 적다.
- 운용 보수가 0.01%로 저렴하다.
5) ‘미국배당다우존스’ vs. ‘미국배당다우존스타겟커버드콜’
‘타겟커버드콜’ 전략이란 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 배당처럼 추가 수익으로 얻는 전략이다. 따라서 배당 수익률은 높아지지만, 주가 상승 시 수익이 제한될 가능성이 있다. 즉, 높은 배당을 받고 싶다면 좋지만, 주가 상승을 크게 기대하기는 어렵다. 따라서 배당 수익을 극대화하고 싶다면 커버드콜 ETF, 주가 상승과 배당을 모두 노린다면 일반 배당 ETF 선택하는 것이 좋다.
3. Dow Jones U.S. Dividend 100 지수 구성 기업
Dow Jones U.S. Dividend 100 지수는 배당 지급 기록이 안정적이고 재무 상태가 탄탄한 100개의 미국 기업을 선별하여 구성된 대표적인 배당 지수다. 이 지수를 추종하는 ETF에 투자하면, 개별 종목을 직접 고르지 않고도 미국의 우량 배당 기업들에 분산 투자할 수 있는 장점이 있다.
1) 화이자(Pfizer Inc.)
화이자는 글로벌 제약회사로, 백신, 처방약, 바이오 의약품 등 다양한 제품을 생산하고 있다. 특히, 코로나19 백신으로 전 세계적으로 주목받았으며, 배당을 꾸준히 지급하는 대표적인 헬스케어 기업이다.
2) 애브비(AbbVie Inc.)
애브비는 면역질환 치료제 ‘휴미라(Humira)’로 유명한 제약 회사다. 최근에는 항암제와 보톡스 사업을 확장하면서 꾸준한 성장을 이어가고 있다.
3) 블랙록(BlackRock Inc.)
블랙록은 세계 최대의 자산운용사로, ETF 브랜드인 iShares를 운영하는 기업이다. 글로벌 금융 시장에서 강력한 영향력을 가지고 있으며, 지속적으로 배당을 지급하는 금융주 중 하나다.
4) 암젠(Amgen Inc.)
암젠은 세계적인 바이오테크 기업으로, 항암제, 신장 질환 치료제 등 다양한 바이오 의약품을 개발한다. 강력한 현금 흐름을 바탕으로 배당을 지급하고 있으며, 헬스케어 업종에서 안정적인 배당주로 평가받는다.
5) 코카콜라(Coca-Cola Co.)
코카콜라는 전 세계적으로 가장 유명한 음료 브랜드 중 하나로, 탄산음료, 주스, 스포츠음료 등 다양한 제품을 보유하고 있다. 특히, 배당 귀족(Dividend Aristocrats) 기업으로 오랫동안 배당을 증가시켜 온 대표적인 배당주다.
6) 시스코 시스템즈(Cisco Systems Inc.)
시스코는 네트워크 장비 및 보안 솔루션을 제공하는 IT 기업이다. 기업용 네트워크 인프라 시장에서 강력한 점유율을 차지하고 있으며, 안정적인 현금 흐름을 바탕으로 배당을 지급하고 있다.
7) 브리스톨마이어스 스퀴브(Bristol-Myers Squibb)
이 회사는 항암제, 면역치료제 등으로 유명한 글로벌 제약사다. 특히, 고령화 사회에서 꾸준한 수요가 예상되는 의약품을 보유하고 있으며, 배당 지급이 안정적인 기업 중 하나다.
8) 홈디포(Home Depot Inc.)
홈디포는 미국 최대의 건축자재 및 인테리어 제품 유통업체로, 주택 개보수 수요 증가에 따라 지속적인 성장세를 유지하고 있다. 미국 경기 회복과 함께 매출이 증가하고 있으며, 배당을 꾸준히 지급하는 소비재 기업 중 하나다.
9) 셰브론(Chevron Corp.)
셰브론은 미국을 대표하는 석유·가스 회사로, 에너지 업계에서 중요한 역할을 하고 있다. 유가 변동에 영향을 받지만, 강력한 현금 흐름을 바탕으로 꾸준한 배당을 지급하고 있는 기업이다.
10) 펩시코(PepsiCo Inc.)
펩시코는 펩시콜라, 도리토스, 레이즈(Lay’s) 등 다양한 음료 및 스낵 브랜드를 보유한 글로벌 기업이다. 코카콜라와 함께 글로벌 음료 시장을 주도하고 있으며, 50년 이상 배당을 증가시켜 온 배당 귀족 기업 중 하나다.
4. 결론
저비용으로 안정적인 배당을 원한다면 운용 보수가 낮은 TIGER 미국배당다우존스, 배당 수익을 극대화하고 싶다면 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호를, 배당보다 높은 수익률을 원한다면 수익률이 가장 높은 ACE 미국배당다우존스를 선택할 수 있다.